оффшоры



банк европа
банк оффшор
как выбрать банк

до

Банки Кипра, Латвии, Литвы, Эстонии. Где лучше открыть счет для оффшорной компании в 2017

Главная Оффшоры: / Как выбрать оффшор / Как выбрать банк /
В данной обзоре мы прежде всего обратим внимание на различия в банках Литвы, Латвии и Эстонии и Кипра. TAXC Limited является официальным представителем или агентом многих прибалтийских и кипрских банков, и поэтому в своих рекомендациях клиентам мы придерживаемся мнения, что прежде всего необходимо учитывать удобство работы с тем или иным банком, а уже затем рассматривать тарифы на обслуживание и прочие факторы.

Исторически сложилось, что первыми активно стали работать с резидентами СНГ именно Латвийские банки, поэтому если Ваш партнер использует оффшоры уже несколько лет, то можно с уверенностью в 80-90% сказать, что у него счет в Латвийском или Кипрском банке. Последние изменения в в 2017 году в практике работы латвийских банков привели к активному использованию "Списка особых стран" при установлении тарифов на обслуживание компаний и проведения платежей в пользу стран из данного списка заставили многих начать искать алтернативу. Также Центробанки ряда стран, включая Украину, стали настоятельно рекомендовать максимально тщательно проверять сделки, в которых получателем средств являтся компания со счетов В Латвии, Литве или Эстонии как подозрительные или нецелесообразные, что стало дополнителельным фактором для поиска новых решений, и банки Кипра стали одним из удобных решений для открытия второго счета и работы с оффшорами.

Сравнивая банки Литвы, Латвии и Эстоини необходимо отметить, что ценовую дискриминацию в обслуживании в зависимости от юрисдикции и от направления платежа стали применять в 2015-2017 году только Латвийские банки. Банки Литвы и Эстонии сохранили одинаковые тарифы для всех компаний нерезидентов без разделения на оффшорные (особые страны) и другие страны. В отличие от Латвии, в Эстонии и Литве не настолько развит нерезидентный финансовый сектор и более лоялен финансовые мониторинг на государственном уровне, что позволяет адекватно отностится к обоснованию платежей и документальному подтверждению банковских транзакций.

Отменим, что разные банки в той же Литве, Латвии или Эстонии и Кипре по разному подходят к информации и сведениях, которые должен представить клиент как о своей оффшорной компании, таки и об основном бизнесе и источнике капитала и планируемых платежах.

Если Литовский банк попросит от Вас полный набор документации об оффшорной компании, то банки Латвии, Эстонии и Кипра от оффшорной компании просят несколько меньший объем документов и сведений и в ряде случаев ограничиваются только заверенным комлектом корпоративных документов оффшорной компании и общей информации о планируемом бизнесе в виде анкеты оффшора - будущего клиента банка. В Латвийский банк как правило, нужно предоставить более подробную информацию о Вашем основном бизнесе с документальным подтвердением: уставы и учредительные документы "местных резидентных компаний", которые являются источником доходов - при этом банки Литвы ограничиваются всего лиш перечнем бизнес-партнеров без предоставления какой либо документации, при необходимости самостоятельно получая и проверяя информацию в официальных публичных источниках, не требуя бумажных форм от клиента. Это являтся одним из отличий при открытии счета - хотя данная инфомрация представляется без каких либо обязтательств с вашей стороны - вы ведь не знаете будущего, поэтому невозможно гарантировать как будет организован ваш бизнес-процесс.

Как правило, если у Вас новый бизнес и пока еще нет постоянных партнеров заграницей, мы советуем первый счет отрыть в Литовском банке, второй - в Латвийском, третий - в кипрском банке. Если же у большинства Ваших партнеров счета в Латвии, то соостветственно, для быстроты расчетов также начать лучше с банков Латвии, а затем уже открыть счета в Литве и на Кипре. При значительномо объеме платежей в долларах США оптимальным для начала будут банки Кипра благодаря более низким тарифам на платежи в долларах США и более широкой сетью банков корреспондентов, включая прямые корреспондентские отношения с ведущими банкаи США и Европы, что позволяет предоставлять клиентам более выгодные тарифы. Посмотрите наш обзор - как выбрать хороший банк для бизнеса.

Преимуществом нескольких счетов есть то, что платежи внутри банка проходят в течение получаса, внутри страны - в течение дня, а между странами - в течение нескольких дней. Обладая счетами в нескольких странах вы сможете получать деньги день в день с минимальными затратами времени. Кроме этого платежи внутри банка и внутри страны практически не мониторятся, что позволят не тратить время на отсылку подтверждающих документов в банк.

Для открытия счета Вам нет необходимости ехать в банк - все документы мы заверим в киевском офисе. С тарифами банков Вы можете ознакомиться на их официальных сайтах по ссылкам ниже.

Рекомендуем также ознакомиться с требованиями банков по предоставлению информации о бизнесе
в наших обзорах Почему банки спрашивают об этом? и Правилами банковских платежей
как выбрать банк

Выбор оффшора и банка

как выбрать банк

Оффшорные схемы
Оффшорные схемы: торговля, поставки
Оффшорные схемы: инвестиции и защита активов
Оффшорные схемы: продажа бизнеса
Оффшорные схемы: продажа недвижимости
Оффшорные схемы: Строительство
Оффшорные схемы: Гонорары и расчеты
Оффшорные схемы: Легализация, кредиты

© TAXC Limited 2001-2017